Met de actuele 2025-tarieven van de Belastingdienst
Hoeveel belasting betaal jij echt als ZZP'er?
Vul je situatie in en zie binnen 2 minuten hoeveel inkomstenbelasting je betaalt - en hoeveel je nu laat liggen door aftrekposten te missen. De meeste ZZP'ers schrikken van het bedrag dat ze kunnen besparen.
2 minuten, direct resultaatGeen account nodig2025 tarieven
CALCULATOR 202529 mei 2026
Belasting Voorspeller ZZP: Bereken Je Inkomstenbelasting en Besparing
Je weet als ZZP'er waarschijnlijk wel dat je belasting moet betalen, maar hoeveel precies? En wat als je niet alle aftrekposten gebruikt? Deze tool laat het zwart op wit zien.
Belasting Voorspeller
Vul je situatie in. Alles draait in je eigen browser - er gaat niets de deur uit tenzij je zelf op verzenden klikt.
Jouw situatie
5 velden, daarna zie je direct je belasting en besparing.
Wat verwacht je dit jaar in totaal te factureren bij je opdrachtgevers (exclusief BTW).
€
Inschrijving is een vereiste voor de meeste aftrekposten.
Starters hebben recht op extra startersaftrek bovenop de zelfstandigenaftrek.
Dit is het urencriterium. Vanaf 1.225 uur per jaar (ongeveer 24 uur per week) krijg je recht op zelfstandigenaftrek en startersaftrek.
Huur of werkruimte, telefoon, auto/km, laptop, software, accountant, verzekeringen.
€
Jouw belastingbeeld voor 2025
Zonder goede administratie
€0
Als je aftrekposten mist of niet kunt onderbouwen.
Met alle aftrekposten
€0
Als je netjes administreert en niets vergeet.
Jij kunt besparen
€0
Dit is wat je laat liggen als je je administratie niet op orde hebt.
Berekening met aftrekposten
Bruto omzet
€0
- Zakelijke kosten
€0
= Winst voor aftrek
€0
- Zelfstandigenaftrek
€0
- Startersaftrek
€0
- MKB-winstvrijstelling (13,31%)
€0
= Belastbare winst (box 1)
€0
+ Inkomstenbelasting (gecombineerd tarief)
€0
- Algemene heffingskorting
€0
- Arbeidskorting
€0
Netto te betalen
€0
Aftrekposten die ZZP'ers vaak missen
Kilometers woon-werk en zakelijk: €0,23 per km voor elke zakelijke kilometer. Bij 5.000 km per jaar is dat €1.150 aftrek.
Werkruimte thuis: Bij een zelfstandige werkruimte (eigen ingang of badkamer) is een deel van je huur en energie aftrekbaar.
Opleidingskosten: Cursussen, vakliteratuur en studiekosten voor je vakgebied zijn volledig aftrekbaar.
Zakelijke maaltijden: 80% van de kosten van zakelijke lunches en diners zijn aftrekbaar.
Pensioenreserve (oudedagsreserve): Tot 9,44% van je winst (max €9.632 in 2024 - 2025) reserveren voor pensioen, vermindert direct je belasting. Let op: nieuwe opbouw is sinds 2023 niet meer mogelijk, bestaande FOR mag nog worden afgebouwd.
Jaarruimte voor lijfrente: Vervangt sinds 2023 de oudedagsreserve - tot 30% van je premiegrondslag aftrekbaar.
Investeringsaftrek (KIA): 28% extra aftrek over investeringen tussen €2.901 en €70.602.
We sturen je een gedetailleerde uitleg per e-mail met tips specifiek voor jouw situatie. Geen spam.
Bedankt! Je rapport komt eraan.
Disclaimer: Dit is een schatting op basis van je input en de officiele 2025-tarieven. Je werkelijke belasting hangt af van persoonlijke omstandigheden zoals andere inkomsten, hypotheek, partner of toeslagen. Raadpleeg een belastingadviseur voor zekerheid.
€7.280
Zelfstandigenaftrek 2025
Vermindert je belastbare winst direct, mits je het urencriterium haalt.
€2.123
Startersaftrek
Extra aftrek in de eerste 3 jaar bovenop de zelfstandigenaftrek.
13,31%
MKB-winstvrijstelling
Van je winst na zelfstandigenaftrek is dit deel onbelast.
1.225 u
Urencriterium
Minimaal per jaar werken voor je bedrijf om aftrekposten te claimen.
Hoe rekent de Belastingdienst jouw winst uit?
Voor ZZP'ers loopt belasting via box 1 (inkomen uit werk en woning). De Belastingdienst kijkt naar je winst uit onderneming, niet naar je omzet. Wat je betaalt hangt af van vijf bouwstenen:
Omzet minus zakelijke kosten geeft je winst voor aftrek.
Zelfstandigenaftrek van €7.280 (2025) gaat eraf, mits je 1.225 uur per jaar werkt voor je bedrijf.
Startersaftrek van €2.123 in de eerste 3 jaar.
MKB-winstvrijstelling haalt 13,31% van de overgebleven winst af.
Inkomstenbelasting over wat overblijft: 35,82% tot €38.441 en 49,50% daarboven.
Daarna worden algemene heffingskorting (max €3.362) en arbeidskorting (max €5.158) ervan afgetrokken. Beide korten af bij hogere inkomens. Dat geeft het bedrag dat je werkelijk betaalt.
De belangrijkste aftrekposten op een rij
Veel ZZP'ers denken dat ze er niet "voor in aanmerking komen" of dat het te complex is. Maar deze posten zijn voor bijna iedere ZZP'er relevant:
Zelfstandigenaftrek (€7.280): Voorwaarden: KvK-inschrijving en 1.225 uur per jaar werken voor je bedrijf.
Startersaftrek (€2.123): Eerste drie jaar als ZZP'er. Mag drie keer worden geclaimd, ongeacht of die drie jaar achter elkaar liggen.
MKB-winstvrijstelling (13,31%): Automatisch, geen voorwaarden behalve dat je ondernemer voor de inkomstenbelasting bent.
Investeringsaftrek (KIA): 28% over investeringen tussen €2.901 en €70.602 in een jaar.
Kilometeraftrek (€0,23/km): Voor elke zakelijke kilometer met je prive-auto.
Aftrek werkkleding, vakliteratuur, opleidingen: Volledig aftrekbaar als ze zakelijk te verantwoorden zijn.
5 aftrekposten die ZZP'ers vaak vergeten
Uit gesprekken met onze gebruikers blijkt dat deze posten het vaakst worden gemist. Samen kunnen ze al €1.500-3.000 schelen op je aanslag:
Kilometers naar de klant: Veel ZZP'ers houden alleen lange ritten bij. Ook korte ritten (10 km naar een vergadering) tellen mee.
Werkruimte met eigen ingang: Voldoet je werkruimte aan de eisen? Dan kun je een deel van je huur, hypotheekrente en energie aftrekken.
Telefoon en internet: Het zakelijk gebruikte deel is aftrekbaar - meestal 50-100% bij ZZP'ers die thuis werken.
Zakelijke maaltijden: 80% van zakelijke lunches en diners is aftrekbaar. Bewaar de bonnen.
Boekhoudprogramma en abonnementen: Software, cursussen, hosting, domeinnaam - alles wat je voor je bedrijf nodig hebt.
Realiteitscheck: Een gemiddelde ZZP'er met €50.000 omzet die zorgvuldig administreert, betaalt €3.000-6.000 minder belasting dan iemand met dezelfde omzet maar een rommelige administratie. Dat is een halve maand vakantie of een spaarbuffer voor magere maanden.
Hoe Fiskr je helpt geen aftrekpost meer te missen
Fiskr is gebouwd voor ZZP'ers die geen tijd of zin hebben om hele avonden in spreadsheets te zitten. We zorgen dat je administratie loopt zoals het hoort, zodat je bij de aangifte niets vergeet:
Bonnetjes scannen met AI: Foto maken, alles wordt automatisch ingelezen. Je raakt nooit meer een bon kwijt.
Kilometerregistratie: Voer routes in of laat ze automatisch berekenen vanuit een factuur. Alle km netjes bijgehouden voor je aftrek.
Categorisering: Fiskr stelt voor welke categorie een uitgave hoort - werkkleding, materiaal, software, etc.
Urenregistratie: Houd je urencriterium bij. Aan het einde van het jaar zie je in 1 klik of je boven de 1.225 uur zit.
BTW-aangifte: Automatisch klaar voor de Belastingdienst, geen overtypen of berekenen.
Belastingoverzicht: Tussentijdse projectie van wat je naar verwachting moet betalen.
Start gratis met Fiskr
Onbeperkt facturen maken, bonnetjes scannen, kilometers bijhouden. Geen creditcard, geen verplichting. Zorg dat je volgend jaar wel alle aftrekposten claimt.
Klopt de uitkomst van de Belasting Voorspeller exact?
Het is een goede inschatting op basis van de officiële 2025-tarieven voor box 1, zelfstandigenaftrek, startersaftrek, MKB-winstvrijstelling en de heffingskortingen. Persoonlijke factoren zoals een hypotheek, partner, toeslagen of inkomen uit verhuur kunnen het bedrag bijstellen. Voor een 100% sluitend rapport raadpleeg je een belastingadviseur of accountant.
Wat zijn de 2025-tarieven inkomstenbelasting?
In 2025 gelden drie schijven in box 1: 35,82% tot €38.441 (gecombineerd tarief inclusief premie volksverzekeringen), 37,48% tussen €38.441 en €76.817, en 49,50% boven €76.817. Voor de Belasting Voorspeller gebruiken we deze tarieven om jouw te betalen belasting in te schatten.
Wat is het urencriterium en hoe houd ik dat bij?
Het urencriterium is 1.225 uur per kalenderjaar die je aan je onderneming besteedt. Dat is ongeveer 24 uur per week. Tellen mee: werk voor opdrachtgevers, administratie, acquisitie, scholing, reistijd. Niet meetellen: prive-activiteiten. Fiskr heeft een urenregistratie waarmee je dit automatisch bijhoudt.
Geldt de zelfstandigenaftrek nog wel?
Ja, in 2025 nog steeds €7.280, maar de aftrek wordt jaarlijks afgebouwd naar €900 in 2027. Een belangrijke reden om hem te claimen zolang het nog kan.
Wat als ik geen 1.225 uur haal?
Dan kun je de zelfstandigenaftrek en startersaftrek niet claimen. De MKB-winstvrijstelling van 13,31% krijg je wel - daarvoor geldt geen urencriterium. Werk je in deeltijd ondernemerschap (parttime ZZP naast loondienst)? Houd dan goed je uren bij en overweeg een belastingadviseur.
Hoeveel moet ik reserveren voor de belasting?
Een veelgehoord advies is om 30-40% van je winst opzij te zetten. Voor de meeste ZZP'ers tot €60.000 omzet is 30-35% genoeg, daarboven zit je richting 40-45%. De Belasting Voorspeller geeft je een persoonlijke berekening. Fiskr heeft een reserveringen-tool die dit automatisch bijhoudt.